Суть нововведений
Центральный банк России выпустил указание, обязывающее банки усилить мониторинг финансовых операций субъектов малого и среднего предпринимательства. Новые требования распространяются на клиентов-МСП, чей ежемесячный оборот превышает 10 миллионов рублей.
Ключевые требования к банкам
Кредитные организации обязаны сверять проводимые клиентом операции с видами экономической деятельности, зарегистрированными в ЕГРЮЛ. При выявлении несоответствий банк вправе запросить у предпринимателя пакет подтверждающих документов, в том числе:
- договоры с контрагентами;
- счета-фактуры;
- товарно-транспортные накладные.
Полномочия банков при нарушениях
Если клиент не предоставил достаточных объяснений или документов, банк имеет право приостановить проведение операции до получения удовлетворительного ответа.
Позиция Центробанка
Регулятор обосновывает ужесточение необходимостью противодействия схемам обналичивания денежных средств и транзитным операциям без реального экономического содержания.
Реакция бизнес-сообщества
Представители малого предпринимательства выражают обеспокоенность: дополнительная документальная нагрузка и риск блокировки платежей могут существенно осложнить текущую хозяйственную деятельность компаний.
Источник фото: Freepik
